攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。 

一、產(chǎn)品概況

  1.產(chǎn)品名稱：“金信富陽(yáng)光”第18期封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品

  2.產(chǎn)品代碼：PZHRCBC18

  3.產(chǎn)品登記編碼：C1177823000002

  4.產(chǎn)品類(lèi)型：固定收益類(lèi)—非保本浮動(dòng)—封閉式凈值型

  5.產(chǎn)品期限：2023年12月14日——2024年12月4日

  6.報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額：61,797,000.00

  7.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：3.4%

  8.固定銷(xiāo)售費(fèi)率：0.2%

  9.托管費(fèi)率：0.01%

  10.運(yùn)營(yíng)服務(wù)費(fèi)率：0.01%

  11.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)

二、凈值、存續(xù)規(guī)模

  1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值：62,217,798.01元

  2.期末產(chǎn)品份額凈值：1.0068

  3.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值：62,217,798.01元

三、投資組合報(bào)告

  1.現(xiàn)金及銀行存款：415,113.58 元

  2.質(zhì)押式逆回購(gòu)：20,000,000.00元

  3.債券：41,802,684.43元

四、前十項(xiàng)資產(chǎn)具體情況

  1.21成華國(guó)資01（代碼：2180529），持有金額604.15萬(wàn)元，占比9.71%;

  2.17峨眉停車(chē)項(xiàng)目NPB01（代碼：1724002），持有金額603.93萬(wàn)元，占比9.71%;

  3.17鹽邊水務(wù)項(xiàng)目NPB（代碼：1724007），持有金額593.46萬(wàn)元，占比9.54%;

  4.21漢口銀行小微債02（代碼：2120061），持有金額562.86萬(wàn)元，占比9.05%；

  5.21涼山發(fā)展MTN001（代碼：102100733），持有金額518.97萬(wàn)元，占比8.34%；

  6.22眉山發(fā)展PPN001（代碼：032280453），持有金額425.76萬(wàn)元，占比6.84%；

  7.23貼現(xiàn)國(guó)債67（代碼：239967），持有金額349.53萬(wàn)元，占比5.62%;

  8.17秦巴新城債01（代碼：1780129），持有金額310.18萬(wàn)元，占比4.99%;

  9.22涼山發(fā)展PPN003（代碼：032281046），持有金額209.97萬(wàn)元，占比3.37%。

五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  本產(chǎn)品屬于封閉式凈值型產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

                                                                                       產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

                                                                                       產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

                                                                                       報(bào)告期：2023年10月1日——2023年12月31日

                                                                                                      2024年1月4日