四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹慎。本報告中財務資料未經(jīng)審計。 

一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

    2023年全年未新發(fā)行理財產(chǎn)品。

二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

    當期到期1期封閉式凈值型理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為公募產(chǎn)品、固定收益類、封閉式凈值型理財產(chǎn)品，到期金額857.2萬元。

三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

    當期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金21706.2萬元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、定期開放式凈值型理財產(chǎn)品。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

    我行期末全部理財產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。其中固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；期末理財產(chǎn)品凈值21880.49萬元，投資資產(chǎn)余額21890.26萬元，具體明細如下：

   1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額159.91萬元，報告期末投資金額占比0.73%；

   2. 債券類資產(chǎn)報告期末投資金額13121.33萬元，報告期末投資金額占比59.94%。其中,銀行間金融債3898.31萬元,占比17.81%;債務融資工具2679.35萬元,占比12.24%;企業(yè)債6543.67萬元,占比29.89%。

    3.特定目的載體份額報告期末投資金額8607.59萬元， 報告期末投資金額占比39.32%，其中券商類資管計劃2167.54萬元，占比9.90%;期貨類資管計劃4139.07萬元 ，占比18.91%；貨幣基金2300.98萬元，占比10.51%。    

    4.其他應收款1.43萬元，報告期末投資金額占比0.01%。      

五、投資組合流動性風險

   報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進行投資管理，流動性風險可控。                                                  

       產(chǎn)品管理人：四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 

       產(chǎn)品托管人：中國銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

        報告期：2023年1月1日——2023年12月31日

                                          2024年1月29日